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银行是社会组成的一部分，是社会不可取少的。银行各方位的安全都不可轻视。银行安全自查应该受到每个银行职员的重视。以下是小编收集整理的银行整改报告锦集五篇，仅供参考，希望能够帮助到大家。

【篇一】银行整改报告

　　一、党组高度重视，认真布置安排

　　一是在会议召开前，支行党组按照通知精神，先后2次召开党组会对此次民主生活会的前期准备工作进行专门布置，由办公室专人负责组织，监察部门负责督办此项工作。同时，围绕“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”这一主题，党组认真学习回顾了党的十七大和十七届三中全会以来的历次全会精神，学习胡锦涛总书记一年来的系列讲话精神和指示，以及《党员领导干部廉洁从政若干准则》等党纪条规及其他专题。通过学习，班子成员的群众观点明显提高，执政为民、服务群众的意识明显增强，对养成自觉加强党性修养和作风建设的良好习惯起到了很大的促进作用。其中，2013年12月20日、2013年12月21日集中学习了2天；同时，党组各成员还采取了分散学习和自学的方式进行学习。

　　二是广泛征求群众意见，党组认真分析和接受意见和建议。

　　围绕“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”这一主题，向干部职工广泛征求对领导班子及成员的意见和建议。同时，向全行干部职工通报了2012年度民主生活会整改落实情况，将干部群众对整改落实的反映情况及时向党组反馈。

　　支行办公室及时向全行干部职工发出了对党组及班子各成员征求意见表，经汇总，收到意见表7份，其中6份对支行党组班子的工作给予充分肯定；1份对党组班子提出意见2条：即坚持原则方面有待加强、党组决策要科学。办公室及时将意见反馈给党组，党组班子高度重视职工所提2条意见，及时召开党组会进行分析研究，并拿出了初步整改方案。

　　三是围绕主题，党组各成员进行认真深入地剖析。主要体现在本次民主生活会规定的内容上做彻底的分析。同时，对照杨善洲同志的先进事迹，在自觉践行党的宗旨和加强党性修养方面找差距、摆不足，明确努力的方向。会前，党组各成员形成了书面材料，及时向干部职工公示。

　　四是加强沟通，促进团结。为把此次民主生活会开的透明、活跃有效果，党组书记、行长带头发扬民主，带头认真学习，带头进行深入自我检查和剖析，带头开展批评。先后2次与班子其他成员进行开诚布公地谈心，总结经验，查找问题，提出整改意见。

　　二、主题突出，会议气氛民主热烈

　　会上，孙继普副行长首先汇报了支行此次民主生活会前准备情况并通报了支行2012年度民主生活会整改问题落实情况；孙副行长还介绍了支行2013年度民主生活会征求群众意见和建议的情况以及对问题建议的整改措施安排。

　　会上，党组各成员围绕主题，联系思想和工作实际，对自己在工作中存在的不足和问题进行了深刻的剖析和自我批评。

　　首先，行长代表党组在总结一年来班子建设和工作开展所取得的成绩的同时，认真剖析了领导班子中所存在的问题。总的认为，现在的党组班子团结务实，班子成员工作作风深入扎实，原则性强，民主气氛浓，廉洁自律意识较强。面对2013年经济金融的特殊情况，班子成员积极主动，勇于探索，通过艰苦的工作，各项工作取得了较好的成绩。

　　二是班子各成员敢于正视问题和矛盾，不怕自我揭短，敢于和勇于放下包袱和架子，认真查找自身存在的问题，认真开展批评与自我批评。行长在剖析发言中，较深入地剖析了自己在5个方面存在一定不足，分析了存在问题的原因，制定了整改方案；各成员在剖析过程中既谈工作，也谈思想，实事求是，深刻地进行自我剖析，认真查找不足。在总结、分析自己一年来在工作、思想作风以及廉洁自律等方面情况，从世界观、人生观、价值观上剖析思想根源，重点检查存在的问题，特别是从权力、地位、利益观上进行了深刻的剖析，找出存在的突出问题和在发挥领导示范作用方面的主要差距。各成员在开展自我批评时，能敞开思想，坦诚相待，既检查自己存在的问题，又对照群众提出的意见和建议做好解释工作；既讲了问题的表现，又剖析了问题存在的深层原因。同时，班子成员之间以对党的事业、对同志和对全行高度负责的态度，认真开展相互批评。二位成员都感到：通过开展批评与自我批评，个人的世界观、人生观和价值观进一步明确，班子成员之间得到了很好的沟通，增加了相互了解，对增强班子今后的科学履职能力将起到很大的促进作用。

　　三是党组书记、行长同志作为下派干部从不拿架子，尊敬老同志，关心年轻同志，作风踏实，注重发扬理论联系实际的马克思主义学风，运用社会主义理论的最新成果对金融改革和发展中遇到的新情况、新问题进行科学的理论思考，努力提高其思想理论素质，增强政治意识、大局意识，提高分析问题和解决问题的能力，带领全行干部职工坚持以人为本，即使在世界性金融危机的大环境下和比较特殊的经济金融环境下，始终以科学的方法灵活贯彻国家宏观货币政策，在促进地方经济发展发挥了重要作用。全年全市金融运行在银行资金利用率、信贷资金安全性、经营效益、异地金融机构贷款增幅都表现出较高的增长水平，也得到了当地政府的充分肯定。

　　四是在中心支行党委的关心和指导下，支行此次民主生活会取得圆满成功。会上，华书记认真阅看了支行党组民主生活会方案，听取了支行2013年度民主生活会会前准备情况、2012年度民主生活会整改落实情况、2013年征求群众意见和建议情况以及问题建议的整改措施安排等各项工作情况的汇报。

　　华书记认为此次民主生活会支行准备充分，班子成员能够围绕“坚持以人为本执政为民理念、发扬密切联系群众优良作风”这一主题，进行认真的个人剖析，认识到位，发言实在，问题找得准，整改措施突出了重点，收到了实效。华书记还对支行一年来的各项工作取得的成绩、亮点以及对党组班子团结协作、开拓进取和勇于奉献的精神给予充分肯定和高度评价。

　　民主生活会最后，华书记对支行党组班子提出四点要求：

　　（一）加强班子建设，进一步做好思想政治工作。一是要加强政治理论学习，以期提高个人政治理论修养，个人修养提高了，把握幸福的能力就会提高，拒腐防变的能力就会提高。二是领导班子工作要强调艺术性。特别是“一把手”在工作方法上要有讲究，要多研究、多思考，工作的水平、能力和方法才能提高。三是班子之间要进一步树立“认真、进取、本份”的理念，要开展人文关怀，加强干群之间的沟通，要为群众解决一些实实在在的问题，构建和谐的党群关系。四是要积极搭建平台，创造氛围，让想唱戏会唱戏的人去唱戏，让想干事、会干事、干成事的人有机会去施展自己的才华。五是要强化党务、政务公开。让权力在阳光下运作，解群众疑，释群众惑，要创造条件让群众监督权力的运行。

　　（二）认真学习，提升班子的履职能力。一是要认真学习今年以来的各上级行会议、文件精神，做好货币政策传导工作。要找准上级行关注的重点、难点问题，作为今年的工作目标，结合地方的实际，提出具体的意见和建议，促地方经济又好又快发展。二是要认真做好“两管理、两综合”工作。各支行要不断完善“两管理、两综合”配套制度，要结合辖区实际，科学设计相关检查和考核评价指标，最大限度发挥“两管理、两综合”在维护地方金融稳定中的重要作用。

　　（三）由强化金融服务转变到服务与监管并重上来。强化金融监管是人民银行基层行维护金融稳定的需要，是有效实施货币政策的需要，是提高金融服务水平的需要；在建设服务型央行的过程中，基层行需要一手抓金融服务，一手抓监督管理，二者不可偏废，必须齐头推进。

　　（四）以廉政文化建设促内控内管水平的提高。要以廉政文化示范点的建设促各项工作上水平上台阶，工作中要做到规范化、制度化和精细化。要强化内控内管建设，结合实际完善内控制度，充分发挥内审、监察的作用，强调对制度的执行力度到位，促支行各项工作规范有序地开展。

　　三、存在的问题

　　在肯定成绩的同时，对领导班子存在的主要问题也进行了认真反思和检查，主要表现在做好干部职工的思想政治工作方面有待加强；激发基层基层员工的工作积极性的手段还不够丰富；在党员领导干部要率先垂范方面有待加强。对存在的问题，提出了整改方向。

　　会上,党组各成员之间积极开展批评与自我批评,虚心接受群众提出的意见和建议,并对群众提出的意见和建议进行了认真的讨论和分析，并及时安排好整改计划，为出台整改措施作准备。会议民主气氛活跃，班子成员之间的凝聚力和向心力进一步增强,使全行思想凝聚力进一步增强。

【篇二】银行整改报告

　　我部为进一步贯彻落实《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行办公厅关于做好20xx年下阶段反假货币工作的通知》的要求，加强反假货币工作管理，规范银行业金融机构假币收缴，鉴定和冠字号等行为，维护人民币的信誉，提升本行公众可信度，树立文明服务窗口形象，保护金融消费者合法权益。我行组织员工认真学习相关文件，并进行自查，现就我行反假货币自查工作情况汇报如下：

　　一、假币收缴、鉴定工作方面

　　1、在制度建设方面，我行制定假币收缴、鉴定操作规程和内部管理制度，并对现金从业人员定期展开反假货币理论和技能培训。

　　2、在假币收缴方面，发现假币立即予以收缴，收缴时能做到双人、当面、及时录入假币信息等，告知持有人享有的权利；按照规定，向公安机关报告异常情况和提供相关线索。

　　3、在假币保管方面，收缴的假币实物单独管理，并建立《假币收缴代保管登记薄》，账实相符；杜绝存在截留或私自处理收缴假币的现象；杜绝将已收缴的假币重新流入市场。

　　4、现钞设备功能方面，点验钞机具、取款机、存取款一体机、清分机等人民币现钞处理设备按照规定及时进行了维护和升级，经检查防伪性能符合要求。

　　5、在公示内容方面，按照要求，在营业场所公示《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》；在营业场所摆放反假货币宣传资料，向社会公众提供符合质量要求的点验钞机具。

　　二、冠字号码查询工作的情况

　　1、在制度建设方面，制定本单位记录、存储冠字号码，以及利用冠字号码查询解决涉假纠纷工作的管理制度和操作规范；建立健全冠字号码检索制度，明确检索业务的处理程序。

　　2、在进度方面，在人民银行规定的目标框架下，制定本单位柜面渠道、取款机渠道、存取款一体机渠道冠字号码查询工作计划，采取有效措施，积极推进冠字号码查询工作。

　　3、在信息存储方面，冠字号码文件要素符合人民银行规定的内容：金融机构及网点名称、业务类型、机具编码、日期、时间、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像等；冠字号码文件保存地点符合制度规定；冠字号码文件保存时长为至少3个月。

【篇三】银行整改报告

　　联社财务科:

　　为进一步贯彻落实《中华人民共和国人民币管理条例》和《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》以及中国人民银行《不宜流通人民币挑剔标准》的相关规定，切实规范信用社人民币收付业务，维护人民币信誉，提升信用社公众可信度，树立文明服务窗口形象，我社组织职工认真学习了相关文件，并对员工进行了业务培训，现就我社人民币现金收付和反假货币自查工作情况汇报如下：

　　一、加强现金需求预测，确保现金供应。现金供应问题是关系到金融稳定乃至社会稳定的全局性问题，通过学习，职工对现金需求预测工作的重要性有了进一步的认识，按时向联社上报现金需求预测，科学预测信用社业务所需现金数量、券别，同时积极了解客户对现金的需求倾向，提高现金预测的准确性。

　　二、规范人民币收付业务，提高流通中人民币整洁度。我社柜员能按照《不宜流通人民币挑剔标准》要求对残缺、污损人民币进行挑剔整点，按标准捆扎、盖章并及时上缴联社。

　　三、加强内部管理，严格执行现金调缴款业务规定。我社调缴款项时,严格执行存取款预约制度,对缴存联社大库的款项,做到了符合”五好”钱捆的标准:点准墩齐挑净捆紧印章清晰,钱捆封签应用透明胶带粘贴,严禁使用浆糊粘贴,残损人民币中夹杂完整券比例不超过30%。

　　四、增强社会责任感,树立窗口服务意识.我部认真贯彻执行《中华人

　　民共和国人民币管理条例》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》等法规,无偿为公众提供人民币券别调剂和残缺污损人民币兑换服务,无相互推诿拒绝兑换现象发生,无将回收的残损人民币对个支付给客户行为。

　　五、重视反假货币工作,建立长效机制.临柜人员能自觉遵守《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》,严格按假币收缴流程进行操作,对收缴的假人民币纸币,当面在正反两面加盖假币字样的蓝色戳记,对假硬币当面以统一格式的专用袋加封,封口处加盖假币字样戳记,并在专用袋上标明币种券别面额枚数冠字号码,对应的《假币收缴凭证》编号等细项,加盖收缴人、复核人名章.按月上缴假币实物。

　　六、加大反假宣传力度.我社利用网点优势,加大反假宣传力度,常年摆放反假货币宣传材料,切实做到宣传到位反馈及时,作用持久,管理有序,客户受益.对外公示了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》《不宜流通人民币挑剔标准》,设立了残损人民币兑换窗口,挂放标识牌,公布了人民银行重庆营管部及市联社举报电话。

　　七、反假货币检查.我部在日常工作检查时,将人民币收付业务及反假货币工作作为例行检查的事项,重点检查了临柜人员人民币收付管理情况,兑换残缺污损人民币时掌握兑换标准是是否准确,程序是否规范,是否准确掌握不宜流通人民币挑剔标准,是否根据合理需要原则为公众输券别调剂业务,是否对回笼款及时进行整点挑剔,流通券与残损有无互相夹带现象,收缴假币操作规程执行情况及实物上缴情况。

　　我社要求临柜人员必须反复学习人民银行有关管理制度及市联社下发的各项规定,严格规范操作,提高履行执行政策和管理规定的能力,切实做好人民币收付业务和反假货币工作。

【篇四】银行整改报告

　　首先，非常欢迎分行书记、总经理在百忙之中前来参加我行的民主生活会。这次民主生活会，是对我们工作的一次自我检验，也是给我们部门成员之间搭建的一个思想交流的平台，从而有利于我们总结、发现工作中存在的问题和不足，以便于我们在今后工作取得更大的成绩，可以说非常必要，非常及时。下面,就我个人在思想作风、工作作风等方面存在的不足和差距，联系自己的实际工作，谈谈自己出现问题的根源和将要采取的整改措施。不妥之处，请各位领导和同志们批评指正。

　　一、存在的不足

　　虽然自己在工作中也取得了一定的成绩，但离分行的要求还有一定差距，还存在着一些问题和不足，主要表现在:

　　1、新业务、新知识的学习有待进一步加强。平时未能较好处理学与干的关系，由于审计组人员配备不足，本人除了负责审计组日常管理工作外，还要承担网点检查任务，有时感觉事务繁杂，难以抽出充足的时间来进行全面系统的学习。对我行开办的各种新业务以及最新理论和知识了解不透、学习不精、掌握不深，不能游刃有余运用到实际工作中来。

　　2、全局意识不够强。有时做事情、干工作只从自身业务或本部门业务出发，对上级作出的一些关系全行发展的重大决策理解不透，尽管也按领导要求完成了要做的工作，心理上还是有一些其他的想法。

　　3、创新意识不足，有自我满足情绪。有时想着自己参加工作近三十年，拼也拼过，干也干过，一度放松了对自己的要求，缺少了以前那种敢拼敢干的朝气，工作上放不开手脚。对本部门成员的分工不够细致、工作要求不够严格，表现在工作作风上有时有散漫、松懈现象;工作标准上有时不够严格，不能从尽善尽美、时时处处争一流的标准上去把握。

　　4、查错纠弊，督促整改力度不够。目前邮储银行审计立项定位是以辖属各网点、重控岗位具体业务的检查为主。审计组在按规定频次完成检查后，作为审计组负责人，往往对存在问题单位的后续整改落实情况督促不够，督促整改的方式也显简单。特别是银行成立以来，由于管理体制的改变，二类、代理网点类似现象就更加突出。

　　二、改进的措施

　　1、用科学的方法学习各方面的知识。作为审计组负责人，不但自己要加强学习，还要带动部门其他成员学习。首先是学理论，抓住实质，在提高理论素养上下工夫，加深对建设有中国特色社会主义及社会主义“荣辱观”的理解;其次是学业务，在专业知识和现代化管理知识方面下工夫;解放思想，与时俱进，使自己能够适应形势发展的需要。现在是知识经济的时代，特别是自成立银行以来，邮储银行各种新政策、新知识、新理论、新业务日新月异，只有不断的学习，才能适应改革的形势发展和要求，才能适应我行各项事业发展的要求。

　　2、学会和增强驾驭全局的思想和能力。我认为，作为支行审计组负责人也要树立全局思想，也要锻炼驾驭全局的能力。这是自己从平时的工作中的深刻体会。因为审计组肩负作长寿邮政金融风险防控的重大职责。做为支行审计组的负责人在思想上也要“站得高”。也就是说要善于从宏观上把握整体工作思路，布置任何一项工作都要与总行、分行的思想保持一致，同时要结合本职工作的实际，引导本部门员工转变观念，树立全行一盘棋的思想。这样才能避免凭个人喜好出发，导致顾此失彼的偏差局面,才能保证维护全行的整体利益。

　　3、严格要求自己，发挥表率作用。始终保持与时俱进、开拓创新的精神状态，自重、自省、自警、自励，在日常工作学习生活中注重发挥模范带头作用;正确对待个人得失，不计名利，不事张扬，勤勤恳恳，兢兢业业，做好各项工作;积极引导部门成员提高认识，从我做起，从现在做起，从一切能够做的事情做起，切实把自己本职工作做好。

　　4、就审计检查工作的性质来看，由于牵扯到上上下下、里里外外、方方面面、错纵复杂的关系，因而深感责任重大，必须忘我工作。必须从严从难对辖属网点进行常规审计检查。在检查中，发现问题不轻易下结论，要结合工作实际，多调查、多了解，确保吃透问题，定性确切，并通过严格检查，力求将各类隐患消除在萌芽状态。针对一些突出问题，现场督促整改，如果通过督促整改，处理有一定困难的，及时归类上报，并加强与邮政相关部门的沟通，争取取得邮政方面对整改落实工作的的支持。使长寿邮政金融规范化经营取得实效。要按照分行审计部的要求，和支行审计组成员一起逐步实现由检查员向检查员、宣传员、辅导员、咨询员、信息员转变。提升我行审计队伍案件防控能力，切实发挥“第三道防线”的作用，确保我行各项业务又好又快发展。

　　当然，在我身上存在的问题不仅仅是自己总结的这几方面，还有许多没有察觉的缺点，需要在与同志们的进一步交流中发现和改进，需要在坐的领导和同志们给予中恳的批评。总之，今后，我愿和大家一起在开拓中前进，在前进中开拓，保持积极进取的良好精神状态;和大家一起团结奋斗、发挥优势，努力开创我行工作的新局面，使自己在今后的工作中进一步走向成熟!谢谢大家。

【篇五】银行整改报告

　　按照总部要求，为加强支行内控制度建设，全面排查业务经营过程中存在的风险点及薄弱环节，增强识别、防范和控制风险的能力，依据《自查方案》等有关规定，我支行进行了全面的自查自纠，现将自查情况汇报如下：

　　一、成立自查组织

　　组长：XX成员：XXXXXX

　　二、自查情况

　　1、营业前自查发现情况。

　　（1）.自查没有发现柜员代客户保管重要物品的现象。能够遵守《严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见》第三条“办理具体柜台业务方面，不得存在以下行为：

　　（四）代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备；

　　（五）代客户保管客户存单、存折、有价单证等重要物品”的规定。

　　（2）.重要性档案资料全部随款箱上缴大库，重要空白凭证放入保险柜并双锁双封。能够遵守《会计基础规范》第六十二条“各种会计资料按制度要求收集整理，立卷归档，专人入库保管”的规定。

　　（3）.档案柜全部上锁管理。每天的传票及时整理并放入档案柜内上锁，坚持2天一移交，最迟3天必须移交。能够遵守《安徽省农村合作金融机构营业期间安全保卫工作制度（暂行）》第八条“营业终了，将现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编压机等入库保管……”的规定。

　　（4）.存放监控设备的柜机未上锁。因支行监控机柜的锁具已损坏，无法上锁。需要更换机柜。

　　（5）.营业室内和大厅能够坚持每天下班前清理打扫，柜面整洁，大厅洁净。

　　2、现金管理方面

　　（1）我支行建立了库存现金及卷别登记簿。坚持日终核对，库存超限，次日及时缴款。

　　（2）我支行严格遵守总部设定的库存限额管理制度，库存超限额时，能够1

　　做到及时缴款。

　　（3）柜员尾箱凭证大部分时间能够按规定核对，执行“双锁双封”的规定，但自查时发现有几次因业务繁忙，未能执行此规定。

　　（4）每月三次查库能够坚持并认真核查。我支行能够遵守每月三次查库的规定，并在监控下核对所有现金和重要空白凭证。能够遵守“建立查库制度。行社总部和机构负责人要按照查库制度的规定，定期或不定期检查库存、尾箱现金，并登记查库情况”的规定。

　　（5）查库登记规范。我支行查库有记录，并由主管和被查综合柜员签字。

　　（6）查库认真全面，查库时对有价物品、抵押品进行检查。我支行查库时检查现金库存都并将重要空白凭证、有价单证作为必查内容。

　　（7）柜员现金管理。营业用款全部入箱保管，营业终了入库保管，账款、账账、帐表、账实换人复核，确保相符，无白条抵库、空库或挪用库款现象；库存现金超限额时能够及时缴款，一般为每周两次缴款；能够合理生成柜员尾箱，并限定尾箱中现金限额；柜员休假时按照要求规范办理尾箱交接并将现金箱全额上缴；不存在柜员离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管现象；款箱能做到双人双锁；

　　（8）现金调拨管理。柜员间尾箱现金调拨、上缴、领用时，严格按规定办理；柜员之间现金调剂必须通过库管员进行；综合柜员不存在柜员间擅自调剂现金现象。不存在逆程序办理款项调拨现象；账务柜员之间办理交接合规，能够做到对交接的凭证及现金认真核对；交接时由主管柜员监交。

　　（9）查库管理。查库人员能履行职责，无代查代登现象，查库次数为每月三次复核要求，查库时全部盘查有价单证；营业终了，支行负责人能认真复点核查柜员款箱，并做到复点“三核对”（系统尾箱、柜员现金、库存登记簿），不存在非带班人员代查现象。

　　（10）有价单证及抵质押物品管理。有价单证账实、账账、帐表相符，全部入库保管，并纳入表外核算；建立了有价单证登记簿并按规定登记。

　　（11）应付账款方面。能做到将正常业务引入其他应付款科目核算列支；不存在截留的收入、利润等隐藏在其他应付款科目；列账正确、内容真实；无非营业资金长期占用而没有清理；对无法支取的其他应付款能查明原因，并转入营业外收入；

　　3、档案管理方面

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　　支行所有重要资料均放进保险柜和铁皮柜内保管，传票及时送交后督中心。各种会计资料按制度能够按照要求收集整理，立卷归档，专人入库保管。

　　库管员按规定设立了《库存现金及重要空白凭证库登记簿》，并每日登记。

　　日终批处理流水、凭证、清单能及时打印，各种账表、凭证能及时装订，每日坚持逐笔勾对账务柜员的现金收付流水；档案按年归档，会计档案的登记、保管、使用、调阅、移交和销毁符合制度规定；

　　4、印押证卡管理方面

　　（1）．重要空白凭证管理。重要空白凭证账实、账表、账簿相符，纳入表外核算；执行“印证分管、印押分管”的原则；入库保管；按顺序使用，不存在跳号使用现象；作废的重要空白凭证能随当日传票装订，金农卡作废全部上缴。柜员间不存在擅自调剂凭证现象。金农卡、“金农易贷福农”卡、USBKey客户数字证书、支付密码器等一律视同重要空白凭证管理，领用、保管、发卡、销卡、换卡、废卡收回等按规定处理。

　　（2）．柜员（卡）管理方面

　　柜员卡管理符合要求，纳入重要空白凭证管理；不存在一人多卡或一卡多人现象；柜员离柜（岗）时做签退；

　　柜员模式的设置符合省联社规定的五种模式；综合业务系统无虚拟柜员存在；柜员离岗时进行签退处理，不存在他人代为办理业务现象；柜员不存在自己为自己办理业务现象；不存在异地日结现象。修改客户信息符合制度规定；

　　（3）柜员密码管理。柜员密码能坚持定期、不定期更换；柜员输入密码时其他人员实行回避制度。

　　（4）印章管理方面。营业用印章按柜员设置、编号控制；柜员临时离岗，印章入箱加锁，营业终了入库保管；柜员离岗时印章进行交接和登记，交接经主管柜员或主任监交；印、押、证分管分用，执行人离章锁；已停用、作废的印章封存上缴。

　　5、存款业务方面

　　（1）．账户管理方面。个人账户、对公账户开户资料、手续等齐全，符合人民银行账户管理办法规定；按规定对客户身份信息进行联网核查，签订相关结算协议。结算账户使用符合规定，单位结算账户为能按年度进行年检，资料不能及时更新；存款的开户、提前支取及大额支取、挂失、查询、控制、冻结及扣划等要求客户及有权方提供有效证件并履行相关手续；无违规办理存款人3

　　死亡后或所有权有争议的存款过户、支付业务；

　　（2）.存取款方面。不存在将单位或个人存款转入长期不动户盗取客户存款现象；存款账户无透支、空收、空付，虚存虚支现象；无虚存实取套取现金的现象，无为完成任务而虚开存款的现象。没有建立《双热线联系查证登记簿》和《大额资金支取预约登记簿》；对客户风险等评定及时、准确、规范；大额现金存取业务联网核查客户身份证件、执行授权制度、按照规定登记审批，不存在分笔办理业务逃避授权现象，大额现金支取、可疑支付按制度审批登记上报；发现反洗钱或可疑支付按要求及时上报；按要求及时登录反洗钱系统进行填报。客户办理修改支控条，修改通兑标识，修改客户账户信息，重置客户密码等存款模块特殊业务时，填写特殊业务申请书，认真审核并经主管授权后办理。通过检查非账务流水和传票，打印资料等方式查看未发现柜员擅自修改客户信息，盗取客户资金现象；不存在通过储蓄单折换新，当日冲正、一记双讫，单边记账等交易侵占客户存款或盗取客户资金现象。

　　（3）.挂失处理方面。挂失资料完整，委托挂失时被委托人提供其身份证明；挂失业务有书面挂失申请书办理挂失手续，代理人能提供存款人和本人身份证件办理代理挂失手续；挂失补发、密码重置或办理解挂时严格要求本人办理；无冒用客户名义办理存单、折挂失，盗用客户资金、套取支行利息现象。

　　（4）支票业务方面。对印鉴卡片的管理合规；无违规受理、使用支票，受理超期、远期等作废无效支票，现金支票做转账交易现象；无盗窃、借用他人空白支票，利用伪造的印章进行诈骗现象；无对支票要素审核不严，出现差错，未对支票进行折角验印，导致客户资金被盗现象。

　　（5）账户管理方面。支行综合柜员能够按规定对客户身份信息进行联网核查。对公存款账户未按规定执行年检。银星支行5户对公账户未按规定执行年检。此5户均为久悬户，长期不发生业务，一时难以联系到开户单位，下部我支行将积极协调争取为其销户。

　　支行综合柜员办理提前支取手续时坚持必须持存单和存款人的身份证明办理；代储户支取的，代支取人还必须持其身份证明的规定。

　　我支行对挂失处理登记薄进行自查未发现未登记、漏登记现象。

　　我支行业务办理手续规范。所有存取款凭条都能按照要求填写券别。

　　6、安全保卫及内控方面

　　支行负责人与每位综合柜员都签订了《案件防控、安全保卫、消防目标责4

　　任书》，明确了工作中应当承担的具体责任和目标。

　　支行每月组织全行员工开展消防、安全、警示教育学习，有相关记录，并结合支行年初制定的安全学习计划进行安全防范、规章制度、职业道德等知识的培训，与总部共同开展了各项演练。从而让员工掌握了相关的规章制度、基本防范技能、正确的操作规范和程序，以及发生紧急情况的应急处置措施分工、动作要领，各种自卫武器、报警监控装置的操作使用，并使员工较熟练地掌握了突发性事件及遇险的应急方法，有效地提高了全员安全防范的能力。

　　营业网点坚持双人临柜，通往柜台的通勤门能够按照规定即开即锁；自卫器具放于随手可取的隐蔽处；监控设备能24小时正常运行，且录像能保持90天以上；能够坚持在下班前进行安全检查，下班时关闭营业厅电源；严格执行非临柜人员进出柜台的相关制度。在款箱交接、资金解缴均能款箱均置于监控下完成，交接登记完整、清楚；

　　三、存在的不足

　　我行2014年度虽然取得了一定的成绩，但离总行要求和自己的目标计划还有相当差距，也还或多或少地存在以下不足：

　　（一）思想意识有待改变。员工思想固化在总行设定的岗位职责之内，部分员工意识中只要去做本职工作，缺少主人翁意识和奉献精神；存在不适合自己口味的制度就从心里反对，缺乏服从意识，对制度执行不力；

　　（二）业务能力有待加强。员工日常工作不善总结，大大影响了工作效率；由于年龄因素，个别综合柜员办理业务差错率高，工作效率低；

　　以上为我支行的自查情况，如有不妥请领导批评指正！

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